八项违规全线失守！稠州银行南京片区被罚超600万，两人遭长期行业禁入 南京通报5起违反八项规定典型 浙江稠州银行南京分行被罚事件
近日，国家金融监督管理总局江苏监管局发布重磅行政处罚决定书，浙江稠州商业银行南京分行及下辖三家支行因信贷、票据、运营全链条八项违法违规行为领到大额罚单，四家机构合计罚款 555 万元，叠加 9 名责任人罚金 51 万元，本次涉罚总额超 600 万元。两名从业人员分别被处以 3 年、7 年银行业禁业，监管从严问责信号清晰释放。
罚单披露，该行南京区域机构违规问题覆盖业务全流程，风控体系出现系统性漏洞。信贷前端存在授信调查、审查履职不审慎，个人经营性贷款管理不尽职问题；授信落地环节违规开立未落实条件的国内信用证，存单质押业务操作不合规；票据业务触碰监管红线，违规办理无真实贸易背景银行承兑汇票，极易造成资金空转、信贷资金脱实向虚；同时运营管理全面缺位，核保核签、印章核验等基础风控环节流于形式，底层操作风险管控形同虚设蓝鲸新闻。
机构处罚力度呈现基层重于分行的鲜明特征。其中南京溧水支行被罚 250 万元，金额超过南京分行本部 235 万元；南京江宁竹山路小微支行、莫愁湖支行分别被罚 40 万元、30 万元。监管加重基层支行处罚，直指异地网点重业务拓展、轻风险管控，一线业务操作违规高发，基层合规防线全面塌陷。
本次处罚实行穿透式双罚制，9 名相关责任人同步追责，覆盖分行管理层、支行负责人、业务经办等全层级。对赵敏、许哲华、陈贻训、沈菲、朱凌云、徐朝波、华根富七名管理人员被给予警告处分，合计罚款 51 万元；针对票据、授信重大违规直接责任人，监管开出严厉禁业惩戒：曹颖俊禁止从事银行业工作 3 年，陈军被禁业 7 年，长期禁业处罚将直接阻断从业人员中长期金融从业路径，凸显监管对重大违规零容忍态度。
值得关注的是，这已是稠州银行南京分行近一年第二次收到百万级大额罚单。2025 年 7 月，该行曾因同业业务违规、瞒报信息被罚 200 万元，时隔一年再爆出八项系统性违规，说明前期整改未落地，内控长效机制未能建立。纵观该行近年处罚记录，南京片区多年多次因贷款、票据同类问题被罚，异地分支机构 “重规模、轻合规” 的经营顽疾长期未能根治，也是区域性城商行跨区域经营的共性风险短板。
当前银行业强监管持续深化，监管部门坚持 “机构、高管、经办人” 三重问责，对票据空转、授信悬空、基础运营风控失效等行为持续加码处罚。本次稠州银行南京片区巨额罚单为行业敲响警钟：区域性银行异地经营必须平衡业务扩张与合规管理，压实分行管理主体责任，筑牢支行基层风控底线。银行需全面梳理信贷、票据、质押、印章等关键业务流程，完善全流程风险核查机制，杜绝调查审查走过场、贸易背景核查虚化、内控操作流于形式等问题。
业内人士表示，随着监管执法尺度持续收紧，“双罚制”“行业禁入” 已成常态化惩戒手段，金融机构及从业人员需严守审慎经营底线，若持续出现屡查屡犯、多环节集中违规，将面临更重罚款与长期从业限制，切实守住金融服务实体经济的合规根基。