南财理财通资深研究员 薛茹云

据南财理财通最新数据，截至2023年10月26日，今年来，全市场新发净值型银行理财产品23,641只（含私募产品）。

从风险等级来看，产品风险等级主要集中在二级（中低风险）。其中，一级（低风险）产品占比5.71%，二级（中低风险）产品占比84.94%，三级（中风险）产品占比7.67%，四级（中高风险）产品占比0.28%，五级（高风险）产品占比1.4%。

从投资性质来看，固收类产品占比96.48%，混合类产品占比2.08%，权益类产品占比0.43%，商品及金融衍生品类产品占比1.02%。

（本榜单排名数据来自南财理财通Ai大数据自动排名，如对数据有疑问，请在文末联系我们）

“安盈象”系列两只产品领跑榜单，近3月年化近3%

据南财理财通数据，截至2023年10月22日，在理财公司封闭期为1个月的纯固收公募产品近3月业绩排行榜中（同系列产品只保留一只），共有5家理财公司上榜。其中，信银理财有4只产品上榜，南银理财有3只产品上榜，杭银理财、工银理财及交银理财各上榜1只产品。

从收益指标看，信银理财上榜产品数量最多，其中“安盈象”系列两只产品“安盈象固收稳健一个月持有期7号D”和“安盈象月享2号理财产品B”近3个月年化收益率分别为2.96%、2.94%包揽冠亚军。

据南财理财通数据，冠军产品信银理财“安盈象固收稳健一个月持有期7号D”运作起始日为2022年11月15日，风险等级PR2，业绩比较基准为中债-新综合全价（1-3年）指数。该产品最短持有期30个自然日，持有期满后每个工作日开放赎回。

“安盈象固收稳健一个月持有期7号D”为将债券作为主要投资品种的开放式纯债系列产品，且剩余期限为3年以内的资产不低于80%。截至2023年三季度末，其母产品存续规模87.69亿份，资产总净值90.15亿元。D份额成立以来净值增长率表现较为突出，达3.22%。

截至9月30日，穿透后“安盈象固收稳健一个月持有期7号”债券投资占比53.02%、现金及银行存款占比33.1%、同业存单占比6.52%、公募基金占比4.74%、拆放同业及买入返售占比2.62%。

投资经理在三季报中表示，固收市场方面，三季度债券市场整体低位震荡，其中短期限品种上行幅度大于长端，曲线走平，同期限国债收益率上行多于信用债，信用利差继续压缩。后续来看，债市预计仍处于震荡阶段，目前资金面成为债市变化主线，目前依旧维持反脆弱的哑铃结构并关注利差修复性机会。

“安盈象月享2号理财产品”投资业绩稳定可持续，兼顾灵活性与收益率

本期榜单亚军“安盈象月享2号理财产品B”于2021年3月30日开始运作，截至2023年三季度末其母产品总规模9979.38万份。B份额业绩比较基准为2.25%-3.30%，该份额成立以来净值增长率已达业绩比较基准上限，产品运作表现优异。

从净值走势来看，该产品自成立以来净值呈平稳上行走势，即使是在债市大幅调整的2022年11月中下旬，该产品净值仍整体逆势上涨，回撤幅度极低。

（“安盈象月享2号理财产品”成立以来净值表现，数据来源：南财理财通）

在资产配置方面，该产品83.52%投资于债券资产，16.48%投资于现金及银行存款。其前十大持仓除集合资金信托计划和保险资管产品外，主要是城投债和政策性银行债。第三大持仓“22农发清发01”三季度末的成交收益率在2.3%左右，第四大持仓“20蓉经开MTN001”最新成交收益率为3.8%。

（“安盈象月享2号理财产品”2023年三季度末前十大持仓，数据来源：信银理财）

投资经理表示，配置方面，短期可积极把握中短端机会，中长端可择机寻找更好买点，注重灵活操作，逢市场阶段性调整考虑介入。在震荡市、流动性合理充裕的环境下，信用债票息和杠杆策略可以继续坚持，仓位上坚持绝对收益目标，控制久期和杠杆率适中。

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课题统筹：汤懿兰

数据分析师：马怡婷；实习生：杨晓丽