贷款“刷流水”，当心沦为犯罪“工具人”！_财经资讯

光明网

2024-05-11 17:19:20

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提供银行卡

刷刷“流水”就能轻松办贷款？

遇到这样的情况，一定要留个心眼

当心被骗子利用

沦为犯罪的“工具人”

真实案例

4月22日

永善警方在工作中发现

殷某某名下银行卡流水异常

经了解

殷某某之前接到一个

可以为其提供贷款帮助的陌生来电

称需要刷流水才能贷款

后殷某某按照对方要求

进行了刷“流水”操作

等刷完“流水”联系对方办理贷款时

发现微信已经被对方拉黑

经查

殷某某的行为

已涉嫌帮助电信网络诈骗犯罪活动

已被公安机关依法给予

行政拘留处罚

套路分析

不法分子通过各种途径发布虚假贷款信息，以低门槛、快速放款等为诱饵，吸引急需资金的人上钩。

不法分子以“黑白户贷款”“不看征信”等为名联系受害人，发给受害人伪造证件，取得受害人信任。

不法分子会要求受害人提供银行卡号、身份证等个人信息，声称需要通过“刷流水”证明自己的还款能力。

不法分子会要求受害人多次转账，制造虚假的“流水记录”，最终以各种理由拒绝放款，并要求受害人继续转账，直至无法再骗取受害人。

警方提醒

➮ 出借、出租、出售个人银行卡、手机银行、网银等金融载体给他人转账，涉嫌电信网络诈骗，将追究法律责任。

➮ 以办理贷款要求提供银行卡刷“流水”的，都是使用你的银行卡为电信网络诈骗犯罪活动收取、转移赃款；见到声称“免押低息立即放款”的网络贷款广告需警惕。

➮若需贷款请走正规渠道办理，切莫贪图便宜损财害己，甚至成为电信网络诈骗犯罪的帮凶，身陷囹圄！

来源：昭通警方

要求电信网络犯罪殷某某贷款受害人流水诈骗不法分子银行卡