银行守住防范诈骗最后一道防线，为客户止损69万元
银行守住防范诈骗最后一道防线，为客户止损69万元
记者 黄敏
随着互联网技术飞速发展，电信网络诈骗犯罪呈现多发高发态势。其中，针对企事业单位(特别是个体、私营企业)财务人员为目标群体的电信网络诈骗案件更时有发生，原因在于财务人员手中掌管资金较多，一旦上当受骗，造成的经济损失相当惊人，动辄几十万元甚至达到千万。
近期，招商银行广州高新支行争分夺秒、快速行动，成功协助客户、警方拦截一起涉及对公财务人员的电信网络诈骗案，为客户止损69万元。
6月15日下午5点10分，高新支行对公柜台已结束一天的对外营业，一位行色慌张的客户突然冲进厅堂直奔柜台：“你们是不是下班了，能不能帮忙冻结对公账户？很急！非常急！100多万啊！”虽然已经过了营业时间，但柜员第一时间接待了客户，一边安抚客户情绪，一边迅速了解事情来龙去脉。
客户冷静下来后诉说到，自己公司遭遇了电信诈骗，于16：50通过网银向骗子人民币125万元，希望银行协助拦截这笔款项；此时距离被骗已经过了20多分钟，在场所有人的心都揪着，希望跑赢这场争夺战。
网点运营主管及柜员迅速进行分工，主管负责查询款项状态（系统显示已清算，无法拦截），柜员联系收款银行，另一柜员协助客户发送查询查复申请款项暂不入账，并提醒客户派人同步到公安局报案。
因收款行为异地偏远县级市支行，17:16分到17：31分，经过漫长15分钟的各种查号、转接，终于联系上了收款行清算部门，在表明我方身份艰难取得对方银行的信任，又克服了方言的难关后，对方银行工作人员告知我行16:51这笔款项已自动入账，且骗子在收到款项后立刻通过网银多次操作分散转出，截至17:30账户仅剩人民币69万元。
时间就是金钱，招行工作人员拜托对方银行继续关注诈骗账户动向并保持联系，同时，客户携带招行打印的该笔转账回单赶往公安局，争取最快速度冻结骗子账户，降低损失。最后在多方共同努力下，终于成功冻结了涉案账户人民币69万元，为客户降低了一半以上的损失！
招行广州分行自今年5月以来开展财务人员防范诈骗宣传活动，向全行员工以及企事业单位客户普及防范诈骗相关知识；未来，该行也将紧跟监管部门与总行的工作要求，切实履行社会责任，不断为群众办实事，以多渠道、多形式普及金融知识，提升居民金融素养，守住老百姓的钱袋子，做金融明白人。
【招商银行金融微课堂】
1、不法分子实施诈骗手法
（1）盗取工作号:
骗子混入财务人员的 QQ 群、微信群，通过发送木马软件盗窃群中人员的账号、邮箱、密码等重要信息。
（2）潜入工作群：
盗取账号后诈骗分子会借机潜伏在单位、公司内部工作群里偷看聊天记录，了解、熟悉公司的人员组织架构和业务工作流程。
（3）实施精准诈骗：
诈骗分子将自己的账号改为与公司老板或领导相同的头像和昵称，冒充公司老板、负责人以预先设计好的诈骗话术和虚构的场景，向财务人员发送转账汇款指令，利用财务人员因为敬畏而不敢跟领导核实信息的心理实施诈骗。
2、防范策略
（1）严格执行财务制度：
不轻易相信 QQ、微信等即时通讯消息，转账汇款操作前，务必当面核实或电话联系单位、公司负责人，确认身份和转账汇款事由，对对方提供的陌生账号尤其是私人账号更应该提高警惕。
（2）做好安全防护措施：
定期对工作电脑和手机进行杀毒、不定期更换密码。尤其是财务人员使用的电脑应安装必要的防护杀毒软件，不随意点击陌生的链接、网页。
（3）提高防范诈骗意识：
加强防骗知识的学习，注重做好日常通信中的保密工作。在日常工作、生活联系中，应当避免使用邮件、QQ、微信等网络通信工具传送单位、公司重要资料信息，避免信息泄露。