基金E课堂｜实现小目标需要多长时间？
基金E课堂｜实现小目标需要多长时间？
2021-08-16 19:34·
编者按：公募基金是适合百姓理财的好工具，越来越多的投资者选择了公募基金。基金适合长期持有，我们设立基金E课堂，用一系列历史数据、一张张图表，与广大投资者一起分享基金投资知识和投资理念。
在买基金时，你给自己定下的投资收益目标是多少呢?10%?30%?越高越好?那么你知道实现自己的小目标在正常情况下需要多长时间吗?在经济环境稳定向好的背景下， 通常持有主动股票基金的时间越长，实现特定收益目标的确定性(概率)越高。
让我们用历史数据来算一算概率吧。从2008年的年初到2021年4月底，沪深300全收益指数上涨了22%，但这段时间里，市场经历了很大的起伏涨跌，不同时点入场，购买不同的基金，所获收益也不相同。所以我们不妨采用滚动的计算方式，把所有买入时点、所有的主动权益类基金都纳入我们的统计中来。以2021年4月1日为界，成立满10年的股票型基金和偏股混合型基金共315只，假设任意一个交易日买入其中任意一只基金并持有1年，那么我们可以得到近70万种情况下的收益率。如果你的收益目标是30%，那么就可以数一数收益率超过30%的情况，在全部情况中的占比，这就是我们想知道的实现概率。
结果表明：如果你想要一个10%以上的总收益，那么持有3年，你有72%的概率达成目标如果你希望获得30%以上的总收益，你要做好持有5年的准备如果你志在收益翻番，持有10年，达成目标的概率可以达到79%。
我们也计算了单只基金实现特定投资目标的概率，下表列示的是2011年4月1日至2021年3月31日，累计收益率最高的30只基金收益翻番的实现概率：只要能够持有10年，其中任何一只基金收益翻番的概率都是100%即使只持有5年，其中也有13只基金收益翻番的概率超过70%。
如果现在你已经有了一个小目标，看到这些历史统计的概率，需要持有多久是不是已经心中有数了?
注：
1.据来源：易方达互联网投教基地，Wind，计算区间为2011年4月1日-2021年3月31日(计算收益率时，不含2011年4月1日当日的收益)
2.样本基金，包括2011年4月1日之前成立的Wind二级分类下的股票型基金和偏股混合型基金
3.详细计算方法参考本系列四的文末说明
4.基金过往业绩不预示未来，基金有风险，投资需谨慎，我国基金运作时间较短，不能反映证券市场发展所有阶段
