3600万！13天超120张罚单落地，有银行竟因这种少见的案由被罚
3600万！13天超120张罚单落地，有银行竟因这种少见的案由被罚
2021-08-15 10:15·
企业预警通数据显示，8月尚未过半，各级银保监局累计已对多家银行及相关责任人开出120余份罚单，累计罚款金额近3600万元。其中，有9张罚单金额超过100万元，最高超过300万元。
就案由来看，违规放贷是监管处罚的重点，不正当手段吸存、理财业务违规、信用卡分期业务管理不规范、违规增加企业融资成本、票据业务开展不审慎等问题也被监管所关注。
有银行因为“异地第三方资金合作业务管理不到位”被开出罚单，业内人士称，这种案由十分罕见。
违规放贷是处罚重点
信贷问题是监管部门处罚的重点。贷前审查未尽职、贷后管理不到位、信贷资金未实贷实付、贷款资金遭挪用、资金流向不合规等问题成为处罚的重中之重。
例如，工商银行宁波市分行因“信贷资金用途管控不到位、违规增加企业融资成本、未按规定合理分摊小微企业融资成本、信贷资金未实贷实付、受托管理的理财业务投后管理不到位、信用卡分期业务管理不规范”等问题被监管处罚308.32万，这也是120份罚单中金额最大的一份。
再如，福州农商行新店支行因“违规向公职人员发放个人经营性贷款，个人经营性贷款贷前调查不尽职、贷后管理不到位”被处罚60万元。
值得注意的是，8月12日，齐齐哈尔银保监分局对拜泉融兴村镇银行“违规发放贷款、异地第三方资金合作业务管理不到位行为”处罚80万元。针对异地第三方资金合作业务开出罚单很少见。
有银行业人士认为，这可能涉及该行与第三方机构合作的相关助贷业务，同时村镇银行为区域性银行，可能还涉及异地放贷的问题。
对于相关责任人，监管处罚也相当严格。除予以行政罚款、警告等处罚外，还予以终身不得从事银行业的相关处分。例如，针对违规放贷、核销贷款等问题，湖北郧县农商行责任人胡某被予以终身禁止从事银行业工作的处罚。再如，晋州恒升村镇银行部分员工因对违规发放借冒名贷款负有直接责任，也被终身禁止从事银行业工作。
百万级罚单频现
中证君注意到，除工商银行宁波分行收到大额罚单外，宁波银行、农业银行、红塔银行、江苏银行、浙江兰溪农商行、宁波甬城农商行等银行也被开出百万级罚单。
例如，宁波银行因贷款被挪用于缴纳土地款或土地收储、开发贷款支用审核不严、房地产贷款放款和支用环节审核不严、贷款资金违规流入房市、房地产贷款资金回流借款人、票据业务开展不审慎等6项案由被宁波银保监局罚款275万元。
农业银行南平分行因贷后管理不到位，导致个人信贷资金流入股市、房市未发现员工参与民间借贷等异常行为贷款捆绑搭售保险产品采取不正当手段吸收存款、发放贷款等5项案由被罚款250万元。
数据来源：企业预警通 银保监会官网