交银保险资管因七项违规被罚126万，涉让渡主动管理职责、利用受托管理资产为第三方牟利等 交银理财违法违规详情 交银人寿山西分公司被罚
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近日，交银保险资产管理有限公司（以下简称“交银保险资管”）公告称，公司因存在让渡主动管理职责、 投资非受托人自主管理信托产品、债投计划资金未按约定用途使用、债投计划信用评级机构不符合监管要求、利用受托管理资产为第三方牟取利益、投资信用增级安排不合规的信托计划、关联方名单与实际不符的违规行为，受到国家金融监督管理总局行政处罚，于2025年6月4日收到《国家金融监督管理总局行政处罚决定书》(金罚决字〔2025〕110 号)。
作者｜蓝鲸新闻 石雨
监管根据事实情况，对交银保险资管处罚款115万元，对相关当事人给予警告、处罚款合计11万元。
交银保险资管于2019年5月获批开业，6月18日正式成立，是保险行业第26家资产管理公司，也是2018年我国提出加快保险业对外开放进程以来，第2家获准开业的合资保险资管公司。
交银保险资管是国内首家银行系寿险公司交银人寿全资设立的资管子公司。值得一提的是，今年年初，交银人寿亦因投资问题接到上海金融监管局罚单。公司因使用保险资金投资单一信托被监管要求整改并处5万元罚款，时任交银人寿合规负责人、法律合规部总经理被警告并处罚款1万元。
不过，相较于股东交银人寿被点名的单一问题与处罚，交银保险资管存在的多重问题尤为值得反思。
记者注意到，交银保险资管目前的高管团队中，由具20多年交行系统从业经验的张秦华出任总经理，其2004年加入交通银行工作，曾任资产管理业务中心党委委员、副总裁，交银理财有限责任公司党委委员、副总裁。2022年10月担任交银人寿党委委员，2023年4月担任交银保险资产管理有限公司总经理。
交银保险资管的首席风险管理执行官、合规负责人为杨正梁，其2013年6月加入平安资产管理有限责任公司，曾任风险管理部风险管理室另类风险管理经理、风险管理部另类风险管理二团队团队长，另类风控团队负责人。2020年4月加入交银保险资产管理有限公司，2021年3月担任交银保险资产管理有限公司首席风险管理执行官、合规负责人。
从具体投资风险负责人的情况来看，总经理张秦华同时担任债权投资计划产品、信用风险管理能力及股票投资业务风险责任人中的行政责任人，对应专业责任人则分别为产品市场部副总经理李盛达、首席风险管理执行官、合规负责人杨正梁和公司副总经理、权益业务总监范亚洵。
最新业绩数据显示，交银保险资管2024年营收1.23亿元，同比增长27%，资产管理费收入1.05亿元，同比增长约14.5%，同期实现净利润0.25亿元，同比增长近6成。
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