证券时报记者 刘艺文

跨境理财通参与机构扩容，券商获准纳入试点。

近日，证券时报记者采访获悉，多家券商均在忙碌备战跨境理财通，有的券商已递交材料，有的券商正稳步推进试点申请，有的券商则已上线跨境理财通产品。部分中小券商也不甘人后，积极调研准备。

此前，跨境理财通业务仅限银行机构参与。中国人民银行公布的数据显示，截至4月17日24时，跨境理财通南向通净流出299.41亿元，已用额度299.41亿元（占比19.96%）；北向通净流入2.41亿元，已用额度2.41亿元（占比0.16%）。

稳步推进试点申请

今年1月，监管部门发布《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》（下称“《细则》”），扩大了试点机构的范围，新增证券公司参与试点。

证券时报记者获悉，目前已有多家券商着手筹备试点资格的申请，不仅有老牌大券商，更有中小型券商。不过，各家券商的备战进度不一，有的券商已经递交了申请材料，有的则尚处调研阶段。

至于业务最终上线的时间，有券商人士向证券时报记者表示：“各项准备工作比较繁杂，预计上线还需要几个月的时间，再等等。”

4月16日，国信证券在《2023年度董事会工作报告》中表示，跨境理财通业务试点申请稳步推进。

3月28日，广发证券在《内部控制自我评价报告》中表示，公司去年修订了《证券托管业务管理细则》《广发通账户业务管理规定》《证券查询业务操作指引》《不合格账户规范业务操作指引》等制度，积极探索并推动跨境理财通等创新业务。

3月底，中信证券在年报中表示，境外资产管理规模稳步提升，成功发行了2只公募基金，跨境理财通产品上线。

在头部券商纷纷布局的同时，中小券商也不甘落后，积极准备。证券时报记者从华北一家中小券商处获悉，该公司也对跨境理财通业务感兴趣，目前在积极组织调研以了解情况。据悉，券商只要在大湾区有分支机构，就能够申请试点。

3月20日，广州金控集团党委委员、监事会主席张铁强在一场“跨境理财通2.0”的政策解读活动上表示，“跨境理财通2.0”新增了券商参与试点，广州金控集团将积极把握政策机遇，加快在该领域进行业务布局，以更好满足内地投资者的跨境理财需求。公开资料显示，广州金控集团控股万联证券。

近期，广州还推出了“投顾十条”，鼓励投顾业务与跨境理财通业务相互赋能，即探索将符合跨境理财通试点条件的商业银行和证券公司纳入投顾业务范围，支持投顾机构向合格投资者提供跨境财富管理服务。

此前，有市场消息称，参与跨境理财通的首批券商可能会有6~7家，不过目前这一消息尚未被证实。

3月初，香港证券业协会主席高鹃透露，目前已有10家券商就“跨境理财通2.0”向香港证监会提出营运申请，其中可能以中资券商居多。

有一定的参与门槛

根据《细则》要求，券商想要参与跨境理财通的展业，需要满足一定条件。

首先，要在粤港澳大湾区内地9市注册法人金融机构或设立分支机构。“总部不在大湾区，但是分支机构在这边也是可以的，我们就属于这种情况。”某券商人士向证券时报记者表示。

其次，要有完备的机制。比如，已建立开展跨境理财通业务的内控制度、操作规程、账户管理和风险控制措施，确保具备从事跨境理财通业务及其风险管理所需的专业人员、业务处理系统、会计核算系统和信息管理系统等。另外，还要建立跨境理财通投资者权益保护及投诉纠纷解决的相关机制。

在技术方面，金融机构还要具有资金跨境流动额度控制和确保资金闭环汇划的技术条件，内地销售机构还需具备确保资金封闭管理的技术条件，能确保所销售的北向通投资产品符合金融管理部门的相关要求。此外，金融机构需三年内无严重违法违规行为等。

超7万投资者参与

根据中国人民银行广东省分行发布的最新信息，2024年2月，大湾区内地9市已报备的32家试点银行中，20家银行为个人投资者办理了跨境理财通资金汇划业务。

截至2024年2月末，粤港澳大湾区参与跨境理财通的个人投资者达7.34万人，包括港澳投资者4.63万人、内地投资者2.71万人，涉及相关资金跨境汇划4.92万笔，金额达152.83亿元。

同期，参与跨境理财通的个人投资者购买投资产品市值余额为58.39亿元。其中，北向通项下，港澳个人投资者持有境内投资产品市值余额为1.98亿元，包含理财产品1.22亿元、基金产品0.76亿元；南向通项下，内地个人投资者持有港澳投资产品市值余额为56.41亿元，包含投资基金0.52亿元、债券0.08亿元、存款55.81亿元。