为非法行为提供支付结算通道的支付公司，不仅会被央行处罚，也可能面临警方调查。

撰文|徐不醒

出品|支付百科

近日，中国信息执行公开网显示，广东信汇被天津市第二中级人民法院列为被执行人，执行标的938228492元（约9.38亿元），立案时间在2023年11月14日。本次也是广东信汇被执行中金额最高的一次。

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多次被执行

央行官网显示，广东信汇于2013年获得支付牌照，最早从事广东省内的银行卡收单业务，在第二次续展后增加了福建省的银行收单资质。不过第三次续展名单公布时却不见广东信汇，续展大考一个月之后就被央行注销牌照。

对于广东信汇牌照未能保留的结局，业内人士大多早有预料，最主要的原因就是广东信汇经营中存在问题。

据了解，广东信汇近年来多次被法院列为被执行人，执行金额数百万到千万不等，其中广东信汇在近期还疑似被央行广州分行向广东省广州市越秀区人民法院申请执行，执行标的1300多万元，自2023年7月份申请，由于广东信汇“有履行能力而拒不履行生效法律文书确定义务”被列为失信被执行人，之后还被限消，在9月份该案件就成为终本案件。

广东信汇旗下APP信汇通还曾被广东省通信管理局公开通报，其原因是存在侵害用户权益和安全隐患问题，具体缘由则是“违规收集个人信息和APP频繁自启动和关联启动”，之后被要求整改。

此外，广东信汇还曾涉及一则证监会的处罚当中，当时步森股份想利用南昌轩琪来收购广东信汇，由于步森股份并购暗藏“抽屉协议”被证监会惩罚。

据了解，步森股份和南昌轩琪都是由王春江控制。王春江创办的易联汇华在2017年以1.7亿元收购了广东信汇，之后又想利用步森股份对广东信汇进行二次收购，从而拉动步森股份下滑的市值，不过2020年步森股份出现过严重亏损，未能实现收购。

多次策划收购广东信汇虽然都没有成功，但也透露了王春江想利用这张支付牌照收割资本市场的野心，目前为止，广东信汇都很少因银行卡收单业务被业内人士熟知。

尤其是频繁被法院执行后，广东信汇因拒不“付钱”背负老赖名声，再加上旗下支付APP侵权危害用户，透露了其公司内部管控不严，近年来广东信汇还被曝出拖欠员工薪资的传闻，隐隐透露了其内部经营隐患颇多。

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被央视通报

自获得牌照后，广东信汇不仅被当作戏弄资本市场的工具，还成为不法分子违法犯罪的支付结算通道，目前司法机关正在深入调查相关案件。

10月27日，中央电视台新闻频道曾报道了一起特大网络犯罪案件，涉案金额达数十亿元。据悉，该案件中出现了一个叫“小强支付”的平台，该平台背后团伙不仅利用POS机跑分洗钱，跑分洗钱时，还打着高额佣金的旗号，吸引人员加入跑分活动，收购大量银行卡、收款码为洗钱做准备。

“小强支付”还通过非法中介买卖商户信息，之后将商户信息发给上家，开设账户向境外转移资金。所谓上家，其实就是广东信汇，这也造就了全国首例有持牌支付机构涉嫌信息网络犯罪的案例，其中广东信汇总经理赵某等11名主要犯罪嫌疑人也被抓捕。

警方梳理案件发现，2020年至2022年间，全国有650多家特约商户与广东信汇发生过资金转移业务，超470家涉嫌转移非法资金，涉及交易金额95亿元。此外，广东信汇还将公安机关下达信息透露给“小强支付”，让其在短时间内将商户上的资金转移出去来避免被冻结，阻碍了司法机关的执法进度。

去年广东信汇还受到央行的行政处罚，其原因就与广东信汇涉及为洗钱平台提供支付结算通道有关，被央行罚没886万元。对于严重违法违规的支付公司，央行及其分支机构会责令其停止办理部分或全部支付业务。广东信汇被注销支付牌照，很大可能与涉嫌严重违法违规有关。

今年以来，已经有15张支付牌照注销，支付牌照的缩减速度仍未停止。此外，今年支付机构收到央行罚单逼近30张，且大多是大额罚单，这也表明监管部门对支付机构的风控更加严格，若消极经营、违法违规经营，收大额罚单是一方面，若因此被注销牌照才是最大影响。