网络导流开户亟需开正门堵偏门
证券时报记者 刘艺文
为股民开户是券商经纪业务的基础性业务。近年来，在网络开户导流问题上，有的券商触碰灰色地带，有的甚至违反监管规定。
何为网络开户导流的灰色地带？最典型的就是券商租用第三方平台进行开户导流。一些股民熟悉的第三方炒股APP软件，有数十家、甚至上百家券商入驻这类平台，投资者可以任选其中一家来开户。部分门户网站的APP上，也有类似操作，但规模相对较小。这类做法很常见，但也容易出现数据安全问题，但没有法规对此进行禁止，也没有法规支持。因此，业内人士称这种模式为灰色地带。
另一种违规做法也很常见，就是委托非证券经纪从业人员从事开户的协助或者招揽工作。这类做法最典型的就是借助大V的流量进行开户导流。《证券经纪人管理暂行规定》明确禁止此类行为，后续监管也发文要求对此进行暂停。
应该说，互联网的导流开户确实提升了券商的获客能力以及服务效率，对相关做法不宜全盘否定，一棍子打死。其实，监管部门也意识到这一点，准备对券商借助第三方平台导流开户的做法加以规范、引导。
2020年上半年，有媒体报道券商租用第三方平台导流开户、交易的事，以及由此产生的投资者账户信息泄露事件，引发了外界关注。不久之后的2020年8月，证监会就《证券公司租用第三方网络平台开展证券业务活动管理规定（试行）》公开征求意见。
该征求意见稿表示，现阶段，证券公司租用第三方网络平台开展证券业务活动存在现实需求，可以便捷投资者参与证券市场，拓展中介机构的服务半径。出台相关规定旨在趋利避害，构建可行、合理的操作模式，明确监管底线，将相关合作纳入规范、健康运行的轨道。
业界对此表示欢迎，因为征求意见稿实质上认同了券商借助第三方平台导流的做法，这一灰色地带有了“转正”机会。
不过，这一新规征求意见于2020年9月结束之后，目前尚未正式出台。而在2021年6月，证监会对全国人大《关于对从事金融信息中介和交易撮合服务机构加强准入管理的建议》的答复中表示，将适时推动证券公司租用第三方网络平台开展证券业务活动相关规定的制定出台。
目前，业界期待新规能尽早落地，为网络导流开户打开一道正门，让券商能够放开手脚开展业务。另外，打开正门的同时，也需要能够更好地堵住偏门——诸如没有相关资质的网络大V、自媒体公众号的导流开户。
券商经纪业务的客户分布广、人数多，这一特性往往会导致经纪业务问题多发、管理难度大。事实上，很多找大V、自媒体导流开户的，并不是券商总部，而是下面的分公司、营业部所为，甚至只是营业部经纪人的个人行为。
对于通过大V、自媒体公众号导流问题的治理，一方面需要券商内部加强分公司、营业部、从业人员的管理，强调合规守法意识。另一方面，也需要监管加大检查处罚的力度，提高威慑效应。
总之，规范网络导流开户需要打好组合拳，需要尽快打开正门、堵住偏门。