一、如何销售理财产品？

手上有点小钱的时候，我的建议是买短期定期保本理财。 首先，买任何理财之前，先买1000试水。 放上一个月，看收益。年利率超12%的不买，定期超一年的不买。 原因有下， 你这手头的钱，没事的时候，是活的，有事儿的时候，是死的。 比如，突然计划春节小长假陪女朋友去旅游，预算5000怎么说？ 是我的建议，拿出30%左右放余额宝，吃2.6%的活期利息即可。因为这钱日常消费和紧急大额消费都够用。 然后剩下的，可以投入稳健的理财产品去做定期理财。 至于定期理财的选择，个人建议： 如果对于流动性没有太大要求的投资者，可以选择的范围就比较大了，可以考虑短期理财（券商+银行、P2P/P2B）、大额存单、银行结构性存款、国债逆回购等理财。 短期理财产品，多数收益略高于货币基金，但是流动性稍逊色。 1，短期理财（券商+银行、P2P/P2B）。 在固定期限如30天～365天等，无法主动卖出，也就是到期赎回。 券商理财，平均年化收益率为4.66%，以20万元本金测算，一年的预期收益约为9320元。 P2P/P2B，固定收益产品，年化收益率在6%-14%之间。 P2B很多人说不会选。 说它风险低呢，若啥也不看地瞎投，等于蒙眼接飞刀啊！把命运交给老天，那就只能听天由命。 说它风险高呢，上班族如我，以“边投边学”的姿态几年来还算稳妥，它成为了我餐盘的主食之一。 所以要学会怎么选适合的，了解得越多，风险越可控。 我从2014年开始投P2B到现在，没耗费过多精力，每年多挣个几万，收益还比较有优势的。 也比较喜欢稳健的固定收益类产品，所以选的是P2B类的头部平台，简单来说就是风险比较小，省事儿，但是收益顶多也就10%了，如果对收益没有特别高的追求，倒是可以一试。 2，大额存单和银行结构性存款。 综合部分银行公布的利率，近期1年期、2年期、3年期、5年期大额存单的利率分别为2.28%、3.18%、4.15%、4.19%，要比普通的定期存款高一些。 此外，流动性更好的银行结构性存款大多数是一年期以内，收益率在4%左右，不过现在不保本不保息，收益浮动等风险需要自己承担。 3，国债逆回购。 个人通过国债回购市场把自己的资金借出去，获得固定的利息收益。月底，季底、年底时候，收益高到10%也有，需要好好选择分析。 以上几种是目前比较稳健的理财方式，也可以说是我自己投过的理财产品，确实是比较不错的。 说了这么多理财，最重要是找到适合自己的产品。产品其实没有对错，衡量自己的风险承受能力，找到适合的，就是对的。 不建议购买项：保险、股票、股票基金、各种币。 说句实话，买这些东西能赚钱么？ 能，但绝对不会是你，如果你相信自己买股票能赚钱，还不如买彩票实际点。14年有朋友建议我买比特币，当时了解了一下，感觉噱头很大、风险更大，坚决不买，至今我也不后悔。因为，他买了五千多，一个月不到就变两千多了，然后为了止损就都卖了，没有人能够看到四年后今天涨成这鬼样。

二、2015平安银行大连分行的财富管理部营销策划岗是做什么的？

您好，中公教育为您服务。

财富管理部营销策划岗位职责：

1、开发客户资源，管理与维护客户关系，深度拓展潜在销售机会，完成业绩目标；

2、管理及维护客户授信，确保授信资产质量优良，落实全面风险管理规定。

3、收集、反馈市场销售信息，参加各项专业培训，协助或参与产品开发、服务定制和交叉营销，为客户提供系统金融服务方案。

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三、如何做好客户营销！？

在对大客户营销的时候，银行的工作应该做到如下几点：

1、让客户100%满意

银行在以前的市场竞争中，往往会形成一种以银行本身利益最大化为唯一目的的企业文化，在这一思想指导下，许多银行为获利自觉不自觉地损害客户利益，而导致客户的满意度和忠诚度很低。而在大客户营销战略中，应该将大客户作为企业重要的资产，因而银行应当更加重视客户满意、客户忠诚和客户保留，银行拥有了许多忠诚的客户后，再不断的升级相关的服务，这样在客户得到了100%满意的同时银行也获得了很大的利润，真正实现了客户和银行的双赢。

2、个性化的营销策略

随着社会财富的不断积累，人们的消费观念已经从最初的追求物美价廉的理性消费时代过渡到感情消费时代，感性消费时代最突出的一个特点就是消费者在消费时更多地是在追求一种心灵的满足。因此银行要想赢得更多的客户，必须要能够针对大客户的金融需求，提供个性化的产品和服务，满足不同类型群体的需要。

3、细化大客户资料信息收集

国外银行业务流程中很重要的一步就是收集大客户基本资料、定期汇总拜访记录了解的金融需求、分析其资产现状等，在此基础上详细了解大客户需求，并与其共同确认财务目标，建立个性化投融资组合并实施计划，最后还要进行绩效评估。这一过程充分体现了对大客户的透彻了解及客户至上的双赢理念。

需要反思的是，我们的大客户档案很多时候还仅能被称为客户名址档案。我们对大客户的经营情况、发展战略、重要人员的背景、爱好等是否做到了深入调查了解？有没有根据大客户的收益来评价自身的工作成绩？对大客户营销难就难在客户要求普遍较高，只有从细节入手，充分考虑客户各项问题，才有可能赢得机会。

4、细化大客户的日常维护

内地银行重开发轻维护的现象普遍存在，对大客户目前还缺乏更加新颖、富有吸引力的联谊手段。因此，对大客户的日常维护工作，还需进一步细化。通过建立互动的沟通平台，可以构筑双方相互沟通的平台，经常性地与大客户展开研讨，可以有效地实现双方的互动。

5、细化大客户服务人员的选拔和培养

由于要为大客户提供专业的服务，银行高级客户经理对服务年资、专业程度、个人背景等方面都有很高的要求。以瑞士银行为例，在3000名应聘者中仅有33人被录取，被录取者普遍毕业于名牌大学，平均有3-7年的工作经验。录取后，还要对他们进行18个月的培训，每人培训成本达200万。此后每年还要继续培训，使他们逐渐成为瑞士银行的投资顾问或投资产品专家。目前，国内客户经理人员素质普遍较低，这在短期内难以根本扭转，但是可以从聘用和培训方面加以改善。